Služba

Investiční poradenství

Ten nejdůležitější finanční cíl? Stát se rentiérem. Rentiér nemusí být člověk, co „nic nedělá. Rentiér je člověk, který může, ale také nemusí pracovat – má možnost volby. Aby jste vůbec měli šanci se jednou rentiérem stát, tak musíte si zodpovědět tyto 2. otázky:

V kolika letech se stanu rentiérem?
Kolik peněz budu pobírat, abych žil spokojený život?

Renta = svoboda

Zdá se Vám to obyčejné ty dvě otázky v úvodu? Zopakuji je, protože jsou extrémně důležité.

V kolika letech se stanu rentiérem?
Kolik peněz budu pobírat, abych žil spokojený život?

Jsou to jednoduché otázky, ale nedokáže si je drtivá většina lidí celý svůj život upřímně zodpovědět!

Pokud si otázky nezodpovíte včas, tak pak už musíte často jen spoléhat na stát ve formě starobního důchodu. Nebo spoléhat, že snad se o Vás postarají vlastní děti…

Uvědomte si, že Vaše vlastní děti budou mít vstup do dospělého života složitější, např. při úvaze pořízení vlastního bydlení!

Pokud tedy chcete stavu rentiéra dospět dříve než si jej nutně spojovat se státním důchodem a nepřidělávat „starosti“ vlastním dětem, tak se zde chvilku zastavte a zodpovězte si tyto dvě „obyčejné otázky“:

V kolika letech se stanu rentirérem?

Kolik peněz budu pobírat , abych žil spokojený život?

6. výhod proč investovat s námi?

1. Pravidelné výroční schůzky:

Minimálně 1x ročně, ale fakt to dodržujeme. Budeme spolu diskutovat a ladit témata, které jsou součástí Vašich finančních cílů. Připomene si primárně témata spojenou s Vaši rentou, provedeme případné aktualizace. Máte s Vašim stávajícím poradcem, či bankéřem pravidelné výroční schůzky?

2. Využíváme ETF fondy:

Dnes již poměrně běžná záležitost k dostání u řady robo platforem, jiných poradců firem atd. U nás ovšem na investice nejste sami - řešíme je s Vámi. Využíváme ETF od největších správců na světe, protože věříme, že na velikosti záleží 🙂

3. Funkční finanční plán:

Člověk míní, život mění. Znáte to... S plánem se musí pracovat a upravovat jej v čase, dle toho co život přinese. Bude to jedno z společných témat výročních schůzek. Budeme jej řešit společně, protože za servis si nás platíte. My se musíme snažit, abychom společnými silami Váš finanční plán splnili!

4. Platíte nás transparentně:

Nepoužíváme předplacené vstupní poplatky. Máme mezi sebou smlouvu o investičním poradenství s přesně definovanou naši odměnou. V námi využívané obchodní platformě uvidíte veškeré poplatky, co Vás stojíme.

5. Rodinný důvěrník:

Tím, že nemáme stovky klientů, tak máme čas Vás a Vaši rodinu poznat opravdu do hloubky. Pomůžeme Vám nalézat řešení i na zdánlivě nefinanční témata, která Vás, či rodinu trápí. Zkrátka máme čas Vám naslouchat. To je role rodinného důvěrníka.

6. Kontakt na odborníky:

Rozvody, dědictví, závěti, darovací smlouvy, daňové otázky, účetní otázky, podnikatelské otázky, realitní témata, rekonstrukce, výstavby... Staneme se Vaši spojkou s dalšími odboníky. Myslíte si, že na toto má čas klasický poradce živený provizemi?

Previous slide

Next slide

Proč používáme ETF fondy?

Využíváme je pro svou pasivitu.
Víme konkrétně, co je uvnitř daného ETF, které kopíruje daný index (např. S&P500, MSCI World atd.)
ETF jsou nízkonákladové investiční řešení.
Díky ETF fondům nakupujeme zahraniční aktiva vedené v Americkém dolaru. Díky tomu nemáte veškerý svůj majetek v ČR. Tím chráníme investorův majetek, protože měníte CZK za USD a USD za aktiva v podobě ETF fondů.
ETF jsou v případě nutnosti likvidní – prodejné.
Volatilita (kolísavost). Může to znít jako nevýhoda, ale myslím si, že je lepší vždy vědět v každém okamžiku, jakou cenu má dané aktivum, které vlastním. Naopak nemovitost, jak zjistíte její dnešní cenu, dokud ji nenabídnete trhu?
Díky ETF fondům můžete vybudovat majetek na různé investiční cíle – renta, pro vzdělání dětí, dřívější splacení hypotéky atd.
Díky ETF fondům se dají stavět investiční strategie. Využíváme desetiletími ověřené investiční strategie inspirovány dle Nobelovi nadace, strategie permanentního portfolia, či čistě akciové portfolio s globálním zaměřením.

Průběh spolupráce?

Úvodní konzultace

Řeknete nám svá očekávání. My zhodnotíme, jestli Vás přijmeme čistě do investičního poradenství.

Analýza Vaši situace a cílů

Řešíme Vaše příjmy, výdaje, majetek. Definujeme společně finanční cíle s primárním zaměřením na rentu.

Příprava finančního plánu

Máme jej v písemné podobě. Plán řeší Vaše cíle a jak jich dosáhnout. Řeší primární zaměření na budování renty.

Realizace finančního plánu

Pokud Váš finanční plán bude Vám samotným dávat hlavu patu, tak jej uvedeme v život.

Pravidelné výroční schůzky

Zajistíme, že Váš finanční plán bude stále aktuální a funkční. Bez servisu bude plán úplně k ničemu!

Co splnit?

Abychom mohli zaručit kvalitu a servis v podobě řešení pouze investičního poradenství, tak přijímáme klienty, kteří plňují níže uvedená minima pro přijetí do našeho mandátu:

Jednorázová investice min. 500.000 Kč + 20.000 Kč pravidelná investice.

Nesplňujete limity pro čisté investiční poradenství? Spolupracovat můžeme v režimu servisního poradenství.

Reference

Spokojení klienti

Máme na míru ušitou investiční strategii - plán na naši rentu a peníze pro vzdělání dětí, či dřívější splacení hypotéky. Jednou za rok společně probereme aktuální finanční situaci naší rodiny.

S Honzou spolupracujeme více jako 10 let. Šetří náš čas, energii, ale i finance, které můžeme s manželem po naši podnikatelské kariéře využít v podobě aktivního života rentiérů.

S kanceláří p. Melichárka jsme řešili hypotéku prostřednictvím p. Bučka na naši investiční nemovitost. Tato nemovitost bude jednou z částí našeho budoucího rentiérského příjmu.

Využíváme placených služeb, protože se ve světě financí neumím orientovat, při tom chci peníze rozumně investovat. Je ochoten dlouhodobý plán přestavět tak, jak právě vyžaduje momentální situace.

Trh financí a investic se vyvíjí velmi dynamicky a pokud bych měl sledovat vše sám, stálo by to hodně času, kterého si opravdu cením. Proto využívám služeb, které pan Melichárek nabízí a můžu tak žít aktivně s vědomím, že je o mé finance postaráno.

Vytváříme mé investiční portfolio s plánem budoucí renty. Na spolupráci mi vyhovuje zejména to, že se s dotazy mohu obrátit přímo na Honzu a vždy se dotaneme k řešení situace nebo problému.

Odpovědi

Nejčastější dotazy

Máme na spolupráci smlouvu?

Ano ve smlouvě máme přesně definován způsob našeho odměňování. Navíc se máme Váš investiční plán, který průběžně aktualizujeme, jak se daří jej plnit.

Jsou má data v bezpečí?

Ano na datové bezpečnosti si dáváme velmi záležet. Data jsou na cloudových službách office 365 řešení od společnosti Microsoft. Navíc probíhají ještě externí zálohy dat. Personál kanceláře vzděláváme v rámci kyberbezpečnosti.

A co ukončení spolupráce?

Když by nás to společně už nebavilo, tak cenné papíry (ETF fondy) nemusíte prodávat, ale můžete je převést k jinému obchodníkovi s cennými papíry. S procesem bychom Vám pomohli.

Co když zemřete Honzo?

I tuto otázku jsem obdržel. No zaprvé byl bych nerad odcházel ze světa ani né ve 40ti letech. Ale kdyby se to stalo, tak proto tvořím firemní organizaci, abych byl zastupitelný. Z pohledu investic by Vás převzal kolega Jiří Cimpel.

Je to legislativně v pořádku?

Ano. Investiční poradenství dokonce legislativně na nás klade vyšší zodpovědnost vůči Vám, než-li v provizním poradenství (předávání a přijímání pokynů).

Nutná minima pro investiční poradenství?

Jednorázová investici min. 500.000 Kč s pravidelnou měsíční investicí alespoň 20.000 Kč. Pokud nesplňujete, je potřeba využívat službu servisního poradenství.

Udělejte první krok...

Jan Melichárek