O mně
Jan Melichárek
jsem profesionální finanční poradce, kterého práce s klienty baví a naplňuje. Rád sleduji, jak se jejich životy mění a plní si své cíle. Jsem také propagátor placeného servisní a investiční poradenství s důrazem na vztah ke klientovi. Na této stránce naleznete více informací o mé cestě do finančního světa a dozvíte se i pár drobností z mého osobního života.
Mé vlastnosti
Okolí o mně občas tvrdí, že jsem blázen, co pořád pracuje. Je pravda, že jsem poměrně dost pracovitý. Mě má práce skutečně baví. Mám rád ve věcech pořádek a rád „zkoumám“ detail.
Jsem cílevědomý. Mám dar klienty inspirovat a naslouchat jim. Občas pokládám otázky, které dosud nedostali, nebo nad nimi neuvažovali.
Občas si při své práci připadám spíše jako kněz, důvěrník, či někdo tomu podobný. Ale myslím si, že to je dobře pro profesi finančního kouče / poradce.
Z osobního života
Máme 2 syny s mou partnerkou Alenkou. Od roku 2022 mám zálibu v aquascapingu (moderní akvaristika) se snahou tvorby přírodních scenérií s imitací krajin. Více se můžete dočíst na wikipedia. Žiji v Bruntále a narodil jsem se v roce 1987.
Začátky ve financích
Byl rok 2007 a začínal jsem jako snad většina poradců – prodejem produktů za provize. Měl jsem motivaci také budovat obchodní tým. Spolupracoval jsem tehdy v poměrně velké firmě – ZFP Akademie, a.s.
Jak jsem ovšem stoupal kariérou této společnosti výše , tak v určitém bodě mi celý koncept přestával dávat smysl.
Začal jsem si klást otázky typu: Jde mi vůbec o klienta, nebo to je jen můj „zdroj provizí = příjmů“? „Co mu přináším za přidanou hodnotu“?
Uvědomoval jsem si, že právně klienti nejsou navázání přímo na mě a to mi vadilo. Uvědomoval jsem si, že můj příjem je závislý ze 100% z provizí za prodané finanční produkty (mnou, či týmem obchodníků) a to mi také vadilo.
Praxe placeného poradenství
Proto jsem v roce 2016 ze ZFP Akademie, a.s. odešel a připravoval jsem se novou pracovní cestu. V roce 2017 jsem započal spolupracovat stále ještě ve 100% provizním modelu s firmou BP-Broker Pool.cz, a.s.
V roce 2017 bylo nutné navázat spolupráci s kolegyní Míšu Františákovou pro pomoc s obchodní a administrativní činností. Stejný rok jsme měli první klienty v rámci placeného servisního poradenství. Začali jsme budovat také příjmy mimo provizní = změna.
V roce 2018 se ke mě přidal můj kamarád a nyní již kolega Martin Buček, který našim klientům zajišťuje financování primárně bydlení.
V roce 2020 jsem započal spolupráci se společností In Investments, a.s a s kolegou Jiřím Cimplem rozvíjíme spolupráci pro naše klienty v rámci placeného investičního poradenství, což přináší větší otevřenost a efektivitu pro klienty.
V roce 2022 se má partnerka Alenka vrátila, jako další členkou týmu v podobě obchodní a administrativních činností. Najednou už to tedy není jen o mě, ale o nás. Postupně se nám daří snižovat závislost na provizích. Klientům to přináší efekt v podobě, že nemáme nad sebou „nutný tlak“ k prodejům produktů.
Poradenství v této podobě, se více stává skutečným poradenstvím, kdy klientům můžeme zcela otevřeně říkat, co si myslíme, proč to děláme a co je skutečně pro jejich situaci vhodným řešením.
V roce 2023 jsem se stal členem Asociace finančních poradců ČR, která sdružuje komunitu poradců / firem, které v nějaké formě praktikují placené poradenství.
Má vize
Vybudovat firmu
Máme dobře placenou živnost, ale to nám nestačí. Chceme se stále posouvat dopředu. Potřebujeme do týmu přibrat nového kolegu/kolegyni na pozici pojišťovacího specialisty. Díky tomu se budu já osobně moci věnovat dalším aktivitám pro rozvoj podnikání a dodávání lepších služeb našim klientům.
Chceme dělat stále komplexní finanční poradenství. Ale s tím rozdílem, že každá oblast – pojištění, úvěry, investiční řešení musí mít vždy kompetentního specialistu, který bude řešit jen danou oblast a nic víc.
Já osobně věřím, že toto je cesta k efektivnímu fungování vlastní finančně poradenské firmy, která má dlouhodobě spokojené klienty, členy týmu a vše funguje, jak má. Vše je postavené na dlouhodobé spolupráci, vzájemném respektu a důvěře.
Chcete inspiraci a informace? Navštivte můj Blog.
Kontakt